W dzisiejszym materiale przyglądamy się tematowi dźwigni finansowej, zwrócimy uwagę czym ona w zasadzie jest, jak z niej korzystać, kiedy może okazać się ona pomocna, a kiedy stanowi zagrożenie dla budżetu inwestora. Dźwignia finansowa, zwana inaczej lewarem działa na niektórych instrumentach finansowych zgodnie z założeniami i ograniczeniami jakie są nałożone odgórnie. Brokerzy oferują szereg instrumentów objętych dźwignią a są to najczęściej kontrakty na pary walutowe, kryptoaluy, surowce, akcje, ETF-y itp.
Jak działa dźwignia finansowa w praktyce?
W praktyce dźwignia finansowa działa jako lewar. Dzięki niej, inwestor posiadający ograniczony kapitał może operować znacznie większym budżetem – nawet kilkukrotnie czy kilkudziesięciokrotnie wyższym niż faktycznie ma. Dzięki takiemu zabiegowi, wysokość zysku – ale także straty – może być powiększona o mnożnik wysokość obowiązującej dźwigni. W praktyce, jeśli inwestor posiada kapitał w wysokości tysiąca złotych i planuje go przeznaczyć na zajęcie np. pozycji długiej na CFD na akcje wybranej spółki, może on osiągnąć trzynastokrotnie więcej niż gdyby zainwestował w realne – prawdziwe akcje bez dźwigni. Dlaczego? Przy dźwigni 1:30 otwierana jest pozycja 30x większa, czyli w naszym przypadku 30 000 PLN.
Jeśli kurs akcji wzrośnie z poziomu 100 do 110
- w przypadku kupna 10 akcji zysk wyniesie 100 PLN
- w przypadku zajęcia pozycji długiej, tym samym kapitałem zysk wyniesie 300 PLN.
Jak widzisz dzięki mnożnikowi można zyskać znacznie więcej posiadając wciąż niski kapitał. Niestety jest to wysoce ryzykowne. Jeśli kurs akcji opisany w poprzednim przykładzie spadłby zamiast wzrosnąć, mielibyśmy do czynienia ze stratą po stronie inwestora. Przy zmianie o zaledwie 1% możesz takim sposobem stracić aż 30% wartości kapitału początkowego.
Kiedy warto korzystać z dźwigni finansowej?
Z pewnością jest to produkt przeznaczony dla inwestorów doświadczonych, którzy mają już pojęcie o inwestowaniu środków pieniężnych na rynkach. Konieczna jest odpowiednia wiedza, doświadczenie oraz umiejętności.
Są rynki, na których wystepuje niewielka zmienność, przez co większośc inwestorów bez dźwigni nie zarobiłaby dosłownie nic. Brokerzy z racji tego umożliwiają zwiększenie ich efektywności przy niestety wysokim ryzyku.
Z dźwigni warto korzystać jeśli tylko zna się zasady działania rynku, potrafi korzystać z dostępnych możliwości np. ustawienia zlecenia stop loss, czy take profit, ale także gdy ma się opracowaną swoją strategię inwestycyjna. Jeśli nie spełniasz którejkolwiek z tych podstaw warto jeszcze raz zastanowić się nad rynkiem lewarowanych instrumentów.
Nawet najlepsi brokerzy forex nie uchronią Ciebie i Twojego kapitału przed stratą jeśli sam nie jesteś pewien swoich decyzji i traktujesz rynek jak hazard. Wielu traderów właśnie w taki sposób pozbyło się swoich majątków, dając jednocześnie hojnie zarobić drugiej stronie transkacji, czyli najczęściej brokerowie forex.
